Банки с начала года усилили контроль за переводами физлиц, расширив перечень подозрительных операций: 

1. Получатель перевода находится в базе данных Банка России. 

• Если реквизиты получателя (номер карты, телефон, счет) совпадают с информацией из базы ЦБ о мошеннических операциях. 

2. Совпадение с государственной системой противодействия киберпреступлениям. 

•  С 1 марта 2026 года операции сверяются с новой государственной информационной системой. 

3. Устройство из базы мошенников 

• Если параметры вашего устройства (телефон, компьютер, планшет) совпадают с устройствами, ранее использовавшимися для мошеннических переводов.

4. Банк счел вашу операцию по переводу нетипичной 

• Банк анализирует время, место (геолокация), устройство, сумму, частоту переводов и получателя. Резкое отклонение от вашего обычного поведения становится поводом для блокировки.

5. Получатель в антифрод - системах банка.

• Если получатель ранее фигурировал во внутренних перечнях банка как участник мошеннических схем, перевод заблокируется.

6. Возбуждение уголовного дела. 

• Наличие документально подтвержденной информации о возбуждении уголовного дела в отношении получателя за мошенничество.

7. Подозрительные звонки и сообщения.

• Если за 6 часов до перевода у вас были нехарактерные телефонные переговоры по продолжительности или частоте, или резко выросло количество SMS (в том числе от банков, Госуслуг, с новых номеров).

8. Вредоносное ПО и нетипичное поведение в сессии.

• Банк получил информацию от операторов связи или выявил самостоятельно: вредоносные программы на устройстве, использование нетипичного провайдера, операционной системы, приложения, применение инструментов для сокрытия сессионных данных (VPN, прокси).

9. Смена номера телефона

• Если вы меняли номер телефона в интернет-банке или на портале Госуслуг менее чем за 48 часов до попытки перевода — блокировка гарантирована.

10. Изменение параметров устройства 

• Выявлена смена SIM-карты, идентификационного модуля устройства или других параметров до подтверждения принадлежности номера клиенту.

11. Трансграничный перевод + внесение наличных

• Вы перевели более 100 тысяч рублей за границу физическому лицу, а затем в течение 24 часов попытались внести наличные через банкомат по цифровой карте — операция приостанавливается.​

 12. Цепочка переводов через Систему Быстрых Платежей

• Вы получили более 200 тысяч рублей по СБП на свой счет с другого своего счета, затем в течение 24 часов пытаетесь перевести деньги третьему лицу, которому не переводили деньги минимум шесть месяцев. Результат: банк блокирует вторую операцию как подозрительную.