Благодаря бдительности сотрудников Сбера и оперативным действиям правоохранительных органов мошенникам не удалось похитить полмиллиона рублей у жителя Тулуна, а менеджер по ипотечному кредитованию банка в Иркутске приостановила сделку, по которой продавец хотел получить деньги обманным путем. Каждый месяц Сберу только в Иркутской области удается предотвратить пять мошеннических схем на сумму до трех миллионов рублей.
Истории со счастливым и несчастливым концом
Настоящих героев можно увидеть не только в кино, но и в обычной жизни. Сотрудница филиала Байкальского банка Сбербанка в Тулуне Ольга Власова при оформлении кредита заподозрила, что мужчина собирается перевести эти деньги мошенникам.
«Внешне клиент был спокоен, убеждал, что берет кредит для строительных нужд. Я обратила внимание, что у него постоянно звонил сотовый телефон. На экране высвечивался номер, который я проверила — оказалось, что с него обычно звонят мошенники. Дело было под конец рабочего дня, поэтому я предложила клиенту прийти завтра и все оформить. О подозрительной ситуации мы сообщили в полицию. Общими усилиями нам удалось предотвратить похищение 500 тысяч рублей», — рассказала Ольга Власова.
Сомнительную сделку по недвижимости в Иркутске прервала менеджер ипотечного кредитования банка Александра Труцук. Клиенты предварительно оформили два сервиса: электронную регистрацию и сервис безопасного расчета. После подписания кредитной документации и договора купли-продажи информация о сделке была направлена в Росреестр для регистрации.
«На следующий день мне пришло сообщение, что сделку необходимо приостановить. Выяснилось, что на квартиру были заявлены права предыдущего владельца. Мы тут же пригласили клиентов в банк, они написали заявление о расторжении сделки. Благодаря сервису безопасных расчетов сумма сделки, порядка 3 миллионов рублей, была возращена. Таким образом, продавец не смог обманным путем заполучить деньги», — отметила Александра Труцук.
Но далеко не все истории граждан, попадающихся в сети мошенников, имеют счастливый конец. В ловушке аферистов порой оказываются даже профессионалы: бухгалтеры, сотрудники правоохранительных органов, банковские служащие. Только за девять месяцев текущего года в Иркутской области было зарегистрировано 5367 преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий (ИКТ). При этом количество краж составило 1933, а случаев мошенничества — 2405. Ущерб достиг 772 млн рублей, из них 8,5 млн удалось вернуть гражданам. За аналогичный период 2021 года общее количество подобных преступлений года составило 6398, ущерб достиг 521 млн рублей, из них удалось вернуть 2,5 млн.
О том, как изменились мошеннические схемы, а также о способах защиты клиентов говорили участники круглого стола на площадке Байкальского банка Сбербанка.
Схемы обмана
На сегодняшний день Россия — самая атакуемая страна в мире. За третий квартал Сбер выдержал 450 тыс. кибератак, что сопоставимо с данными за последние пять лет. Об этом рассказал Александр Абрамкин, председатель Байкальского банка ПАО Сбербанк.
«С начала специальной военной операции количество киберпосягательств на нашу страну выросло более чем в 20 раз. Под ударом оказались объекты критической инфраструктуры: госорганы, финансовый сектор, оборонный комплекс, энергетика, авиационная отрасль и т. д. Мошенники активизировали преступные действия и в отношении физических лиц. Если раньше динамика по таким инцидентам не превышала 10–15% в год, то за неполный 2022-й рост достиг 20%», — подчеркнул Александр Абрамкин.
По его словам, преступники звонят всем, и банковские работники — не исключение. Александр Николаевич рассказал, что ему на днях позвонил некий майор из Следственного комитета Москвы. Разговор закончился тем, что мошенник сам бросил трубку. Подозрительный звонок поступил и на телефон его заместителя Дмитрия Жорова через два часа после объявления о частичной мобилизации. Мошенник убеждал собеседника, что кто-то использовал его доверенность для снятия денег. Дмитрий Васильевич, сославшись на занятость, попросил перезвонить, но дальнейшей реакции не последовало.
«Мошенники внимательно следят за событиями в стране и мире. Одна из новых схем преступников условно называется «Белый билет». Подлежащим призыву мужчинам предлагают получить справку о непригодности к военной службе. Потенциальных жертв, как правило, ищут в соцсетях или через мессенджеры. Мошенники обещают за двое суток и 30 тыс. рублей не только обеспечить регистрацию в военкомате с занесением в базу, но и подготовить документы для пересечения границы. Получив оплату, они больше не выходят на связь», — сообщил Дмитрий Жоров.
Наряду с новыми схемами мошенничества продолжают действовать и уже известные. Например, «Блокировка аккаунта», когда злоумышленники рассылают письма от имени разных онлайн-сервисов с угрозой, что аккаунт будет заблокирован из-за подозрительных действий. Пользователей побуждают звонить по указанным номерам, где им объясняют, что надо сделать, чтобы не попасть в черный список.
«Жители получают звонки от якобы сотрудников банков, которые под разными предлогами убеждают перевести деньги на «безопасный, резервный, специальный счет» для обеспечения их сохранности. Обращаю внимание, что банки никогда не звонят с такими предложениями. Если вы поняли, что говорите с мошенником, прекратите разговор и на повторные звонки не отвечайте. Никогда, никому и ни при каких обстоятельствах не сообщайте по телефону сведения о своей банковской карте», — предупредил Владимир Бабиков, начальник управления по надзору за уголовно-процессуальной и оперативно-розыскной деятельностью, старший советник юстиции прокуратуры Иркутской области.
В числе других мошеннических схем он назвал «Сказочные инвестиции», когда преступники предлагают буквально золотые горы от операций на финансовом рынке. Получив предоплату, такие торговцы испаряются. Эксперты советуют проверять информацию об участниках рынка ценных бумаг на сайте Центробанка РФ. А если есть желание воспользоваться, к примеру, онлайн-курсами (по личностному росту, кулинарии, правильному питанию и т. д.), то не следует сразу переводить деньги за обучение через мобильный банк. Для начала нужно собрать отзывы тех, кто ранее уже пользовался услугами таких организаций.
Сохраняйте бдительность!
Как отметил Андрей Жбанов, начальник управления уголовного розыска, полковник полиции ГУ МВД РФ, правоохранительным органам благодаря сотрудничеству со Сбером удалось повысить раскрываемость преступлений, совершенных с помощью ИКТ. В 2022-м было 225 таких случаев, что на 75% больше, чем в прошлом году. Установлены 92 преступника, причастных к совершению дистанционных мошенничеств. Эта цифра в два раза выше, чем годом ранее.
«У нас в регионе появился собственный опыт по профилактике киберпреступлений. Например, нам удалось договориться о публикации разъяснительной информации на пакетах молока. Партия в пять тысяч таких упаковок разошлась за неделю. Акция получила хороший отклик у населения. Будем продолжать работать в этом направлении. Также мы взаимодействуем с водителями такси, рекомендуем им сообщать нам о подозрительных случаях. Есть успешные результаты совместных действий», — рассказал Павел Герасимов, начальник управления экономической безопасности, полковник полиции ГУ МВД РФ.
«Зачастую жертвами обманщиков становятся люди старшего поколения. Сбер предлагает пользователям сервис «Проверка операций близкого». Пенсионер может назначить родственника или друга своим «помощником» в совершении финансовых операций. Если пожилой человек захочет перевести кому-то деньги, банк пришлёт помощнику уведомление. Если перевод покажется помощнику подозрительным — можно будет его отклонить. Сам помощник идентифицирован банком, он не может инициировать операцию вместо клиента, а дополнительный контроль обеспечивает фрод-мониторинг», — подчеркнул Дмитрий Жоров.
Сбер на протяжении многих лет использует множество методов и инструментов для борьбы с киберпреступниками. На фоне масштабного роста киберугроз противодействие обману пользователей является одной из самых актуальных задач. Сегодня защитить свои средства клиенту помогает информация различных форматов на сайте банка, в мобильном приложении СберБанк Онлайн, в отделениях банка, банкоматах и т.д.
Недавно Сбер сделал еще один шаг в этом направлении: запустил «Кибрарий» — первую и самую подробную библиотеку знаний для повышения уровня киберграмотности граждан России. Этот онлайн-ресурс поможет людям подробнее узнать о киберугрозах, схемах мошенничества, защитить свои сбережения и конфиденциальные данные от киберпреступников.
Все перечисленные меры позволяют россиянам быть в курсе схем, используемых преступниками, и знать способы защиты от них. Главное — сохранять бдительность и не поддаваться на провокации мошенников.
Мария Михайлова
20 октября в главном офисе Байкальского банка Сбербанка в Иркутске состоялся круглый стол по вопросам кибербезопасности клиентов. В обсуждении участвовали представители СМИ, МВД, прокуратуры и самого банка
